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富承家族辦公室
About
關於富承
富承家辦是經濟部合法登記立案的家族辦公室，以規模而言排名全國前三大，我們是一群經驗豐富的國際認證理財規劃顧問組成的團隊，舉凡人生中各階段遭遇到的財稅問題，例如：房貸、退休金、投資、稅務、資產轉移及世代傳承，皆可以提供全方位的理財規劃方案，只要您有想法，富承就有錦囊妙計，確保您的願望可以「合法合規」實現。
FAQs
常見問題｜認識富承
Q1：富承家族辦公室是什麼？
富承家族辦公室（簡稱「富承家辦」）是一個協助家庭、企業主與高資產族群進行資產整理、稅務規劃與財富傳承安排的專業顧問平台。
我們以「管錢、管稅、管分配」為核心，協助客戶檢視家庭資產、退休現金流、房產、保險、投資、遺囑、信託與繼承安排，讓複雜的財務問題變得更清楚、更有方向。
Q2：什麼樣的人適合找富承家辦諮詢？
如果您有以下情況，就適合進行資產健檢或財富傳承諮詢：
- 名下有房產、股票、基金、保險或公司股權
- 想整理家庭資產與負債
- 正在規劃退休生活與現金流
- 擔心未來繼承、稅務或家人分配問題
- 想了解遺囑、信託、保險金信託如何安排
- 企業主想釐清個人資產與公司資產
- 希望提早做好財富傳承與家庭財務規劃
富承家辦協助您從「現在的資產狀況」看見「未來可能的風險」。
Q3：富承家辦和銀行、保險、會計師、律師有什麼不同？
銀行、保險公司、會計師與律師各有專業領域，而富承家辦的角色是協助您從家庭整體角度出發，先整理問題，再串接適合的專業資源。
我們不是只看單一商品，也不是只處理單一法律或稅務問題，而是協助您整合：
- 家庭資產
- 退休現金流
- 稅務風險
- 房產安排
- 保險與受益人
- 遺囑與信託
- 家族傳承與分配
富承家辦重視的是整體規劃與長期陪伴。
Q4：什麼是資產健檢？為什麼需要做？
資產健檢是把家庭目前的資產、負債、收入、支出、保險、投資與房產一次整理清楚。
很多家庭不是沒有資產，而是資產分散在不同帳戶、不同保單、不同房產或不同家人名下。若沒有整理，未來可能發生家人找不到資料、繼承程序卡住、稅務成本增加，或資產分配產生爭議。
透過資產健檢，可以先看清楚財務全貌，再決定下一步是否需要退休規劃、稅務規劃、信託、遺囑或財富傳承安排。
Q5：富承家辦可以協助退休規劃嗎？
可以。退休規劃不只是計算需要多少錢，更重要的是安排穩定、安全、可持續的退休現金流。
富承家辦會協助您檢視：
- 退休後每月生活費
- 醫療、長照、旅遊與家庭支援需求
- 存款、股息、租金、退休金等收入來源
- 房貸、保費與固定支出
- 資產配置是否符合退休需求
- 是否需要保留緊急預備金與照顧金
我們希望協助客戶找到能安心生活、睡得著的退休安排。
Q6：富承家辦可以協助稅務規劃嗎？
可以。富承家辦會從家庭資產與未來移轉角度，協助客戶初步盤點可能涉及的稅務議題，並視需求串接會計師、稅務或法律專業。
常見議題包括：
- 贈與稅
- 遺產稅
- 房地合一稅
- 房屋稅與地價稅
- 股權移轉
- 房產傳承
- 海外資產整理
稅務規劃不是逃稅，而是在合法合規的前提下，提前理解成本、降低風險，避免家人在未來承受不必要的壓力。
Q7：房產、股票、保險也需要傳承規劃嗎？
需要。房產、股票、基金、ETF、保險與公司股權，都是家庭財富傳承中常見但容易被忽略的項目。
如果沒有事先規劃，可能會遇到：
- 房產多人共有，意見難整合
- 股票帳戶分散，家人不知道如何查找
- 保險受益人未更新
- 稅務成本未事先評估
- 資產分配不清楚，引發家庭爭議
- 家人不知道文件與資產在哪裡
富承家辦可以協助您建立資產清冊，釐清分配方向，並討論是否需要搭配遺囑、信託或保險金信託安排。
Q8：我需要寫遺囑或做信託嗎？
如果您希望財產依照自己的想法分配，或擔心家人未來因資產處理產生爭議，就值得考慮遺囑或信託規劃。
遺囑適合用來表達資產分配意願；信託則適合用在希望資產依照約定方式管理、照顧特定對象或分階段分配的情況。
常見適用情境包括：
- 有未成年子女
- 想照顧高齡或身心障礙家人
- 無子女、單身或不希望資產由親戚承接
- 擔心保險金或資產一次被用完
- 希望安排老後照顧金或公益捐贈
- 想降低未來家庭分配爭議
富承家辦可以協助您先釐清財務關係與分配想法，再視需求串接法律或信託專業。
Q9：企業主為什麼需要家族辦公室服務？
企業主的財務通常不只個人資產，還包含公司股權、營運資金、家庭收入、稅務、接班與傳承安排。
富承家辦可以協助企業主思考：
- 個人資產與公司資產是否清楚分開
- 公司股權未來如何安排
- 家庭現金流是否過度依賴公司
- 企業風險是否影響家庭財務安全
- 稅務與股權移轉是否需要提前規劃
- 退休、接班或財富傳承是否已有方向
企業主的財富規劃，不只是賺錢與投資，更是家庭與事業之間的風險平衡。
Q10：第一次諮詢需要準備什麼？如何預約？
第一次諮詢不需要一次準備到完美，可以先從您最擔心的問題開始。
建議可初步準備：
- 家庭成員與主要關係人
- 收入、支出與目標期待
- 存款、投資、房產、保險與貸款資料
- 目前最想解決的財務、稅務或傳承問題
- 已有的遺囑、信託、保單或相關資產文件
您可以透過富承家辦的LINE官方帳號進行諮詢。富承家辦會依照您的狀況，協助安排合適的資產健檢、退休規劃、稅務規劃或財富傳承服務。
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